Chương trình tuân thủ 911Proxy chống rửa tiền (AML)

Cờ đỏ

Cờ đỏ báo hiệu có thể rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

   1. Khách hàng cung cấp cho công ty các tài liệu nhận dạng bất thường hoặc đáng ngờ không thể xác minh dễ dàng hoặc không phù hợp với các báo cáo hoặc tài liệu khác.

   2. Khách hàng miễn cưỡng hoặc từ chối cung cấp thông tin thẩm định của khách hàng hoàn chỉnh.

   3. Khách hàng từ chối xác định nguồn quỹ hợp pháp hoặc cung cấp thông tin sai, gây hiểu nhầm hoặc không chính xác đáng kể.

   4. Khách hàng có trụ sở trong hoặc giao dịch với các đối tác trong một thẩm quyền được biết đến như bí mật ngân hàng, nơi trú ẩn thuế, vị trí có nguy cơ cao, hoặc khu vực xung đột.

   5. Khách hàng gặp khó khăn trong việc mô tả bản chất của doanh nghiệp của họ hoặc thiếu kiến thức chung về ngành công nghiệp của họ.

   6. Khách hàng đã bị từ chối hoặc chấm dứt mối quan hệ của họ bởi các công ty dịch vụ tài chính khác.

   7. Địa chỉ thư hoặc pháp lý của khách hàng được kết hợp với nhiều tài khoản hoặc doanh nghiệp khác không xuất hiện liên quan.

   8. Khách hàng dường như đang hoạt động như một đại diện cho một hiệu trưởng không được tiết lộ nhưng không muốn cung cấp thông tin.

   9. Khách hàng là một công ty uỷ thác, công ty vỏ bọc hoặc công ty đầu tư tư nhân miễn cưỡng cung cấp thông tin về các bên kiểm soát và đối tượng thụ hưởng cơ bản.

   10. Khách hàng được biết đến công khai hoặc có các thủ tục pháp lý hình sự, dân sự hoặc quy định chống lại họ.

   11. Khách hàng duy trì nhiều tài khoản không có mục đích kinh doanh rõ ràng.

   12. Một tài khoản được mở ra dưới tên của một thực thể pháp lý liên quan đến các hoạt động liên quan đến một thực thể khủng bố đã biết.

Các lá cờ đỏ tiềm năng khác

   13. Khách hàng đặc biệt quan tâm đến việc tuân thủ các yêu cầu báo cáo của chính phủ.

   14. Khách hàng cố gắng thuyết phục nhân viên không nộp báo cáo cần thiết.

   15. Cơ quan thực thi pháp luật ban hành lệnh triệu tập hoặc đóng băng thư từ liên quan đến khách hàng hoặc tài khoản.

   16. Khách hàng thực hiện các giao dịch giá trị cao không tương xứng với thu nhập đã biết của họ.

   17. Khách hàng muốn tham gia vào các giao dịch thiếu ý nghĩa kinh doanh hoặc một chiến lược đầu tư rõ ràng.

   18. Các giao dịch chứng khoán chưa bị tổn thương trước khi đáo hạn mà không có lý do rõ ràng.

   19. Khách hàng không thể hiện sự quan tâm đến chi phí giao dịch.