911proxy 反洗錢 (AML) 合規計劃
1.公司政策
盛天網絡科技有限公司堅定致力於積極防止洗錢和任何助長洗錢活動,以及資助恐怖分子或犯罪活動。這一承諾符合《銀行保密法》(BSA) 及其相關法律的所有適用要求。 實施細則
我們的反洗錢政策、程序和內部控制經過精心設計,以確保遵守 BSA 法規和 FINRA 規則。我們將定期進行審查和更新,以適應法規和我們業務的變化。
2. 提供反洗錢信息
我們承諾不會透露 FinCEN 向我們請求或獲取的信息,除非有必要遵守信息請求。國家安全信函 (NSL) 的接收將以最高機密的方式處理。任何可疑活動報告 (SAR) 收到 NSL 後提交的文件不會提及 NSL 的收據或存在,而僅關注檢測到的可疑活動的事實和情況。
3.監控帳戶是否存在可疑活動
我們將警惕地監控賬戶活動,以發現異常規模、數量、模式或交易類型,同時考慮適合我們業務的風險因素和危險信號。
紅旗
表明可能洗錢或恐怖主義融資的危險信號包括但不限於：
1. 客戶向公司提供異常或可疑的身份證明文件,這些文件無法輕易驗證或與其他聲明或文件不一致。
2. 客戶不願意或拒絕提供完整的客戶盡職調查信息。
3. 客戶拒絕識別合法的資金來源或提供虛假、誤導性或實質上不正確的信息。
4. 客戶居住在以銀行保密、避稅、高風險地區或衝突地區而聞名的司法管轄區或與該司法管轄區進行交易。
5. 客戶難以描述其業務性質或缺乏對其行業的一般瞭解。
6. 客戶已被其他金融服務公司拒絕或終止其關係。
7. 客戶的法定地址或郵寄地址與多個其他看似不相關的帳戶或企業相關聯。
8. 客戶似乎充當未公開委託人的代理人,但不願提供信息。
9. 客戶是信託公司、空殼公司或私人投資公司,不願意提供控股方和潛在受益人的信息。
10. 客戶爲公衆所知或已知對其提起刑事、民事或監管訴訟。
11. 客戶持有多個賬戶,沒有明顯的商業目的。
12. 以參與與已知恐怖實體相關活動的法人實體名義開設賬戶。
其他潛在的危險信號
13. 客戶對公司遵守政府報告要求的情況表現出不同尋常的擔憂。
14. 客戶試圖說服員工不要提交所需的報告。
15. 執法部門發出有關客戶或帳戶的傳票或凍結信件。
16. 客戶進行與其已知收入不相稱的高價值交易。
17. 客戶希望從事缺乏商業意識或明顯投資策略的交易。
18. 證券交易在到期前無明顯原因解除。
19. 客戶不關心交易成本。
4. 反洗錢記錄保存
反洗錢合規人員及其指定人員將確保正確維護反洗錢記錄並按要求提交 SAR。
5. 清理/介紹公司關係
我們將與我們的清算公司密切合作,以偵查洗錢活動。將根據需要交換信息、記錄、數據和異常報告,以遵守反洗錢法。
6.高級經理批准
高級管理層已對該反洗錢合規計劃提供書面批准,認爲該計劃設計合理,旨在實現和監控公司持續遵守 BSA 及其實施法規的要求。
